Kursus Pengurusan Aliran Tunai dan Bajet Perniagaan

Program satu hari yang praktikal untuk pemilik perniagaan kecil dan sederhana, pengurus kewangan, dan usahawan yang ingin menguasai pengurusan tunai dan perancangan bajet. Kursus ini menjawab soalan lazim yang sering dihadapi: mengapa perniagaan boleh untung tetapi tiada wang tunai, bagaimana menyediakan ramalan aliran tunai yang realistik, dan bagaimana membina bajet yang boleh dijejak dan digunakan untuk membuat keputusan.

Agenda Program

Memahami Aliran Tunai Perniagaan
Perbezaan kritikal antara untung dan wang tunai. Kitaran aliran tunai (cash flow cycle) dalam perniagaan. Sebab utama syarikat mengalami masalah tunai walaupun untung.

Menyediakan Ramalan Aliran Tunai
Cara menyediakan ramalan aliran tunai 12 bulan langkah demi langkah. Aliran masuk (inflows): jualan tunai, kutipan hutang, pinjaman. Aliran keluar (outflows): gaji, sewa, pembekal, cukai. Mengenal pasti jurang tunai (cash gap) lebih awal.

Pengurusan Piutang dan Modal Kerja
Strategi mengutip bayaran dengan lebih cepat. Menetapkan terma kredit yang berkesan untuk pelanggan. Pengurusan hutang lapuk dan prosedur susulan. Mengoptimumkan kitaran modal kerja.

Penyediaan Bajet Perniagaan
Jenis bajet: bajet operasi, bajet modal, dan bajet tunai. Cara menyediakan bajet tahunan yang realistik dan berasaskan data. Bajet fleksibel vs bajet tetap: bila menggunakan mana satu.

Analisis Varians Bajet
Cara membanding bajet dengan prestasi sebenar setiap bulan. Mengenal pasti sebab varians yang ketara. Tindakan pembetulan yang berkesan dan tepat pada masanya.

Kawalan Kos dan KPI Kewangan
Mengenal pasti dan mengurangkan perbelanjaan tidak perlu. Strategi pemotongan kos tanpa menjejaskan kualiti perkhidmatan. KPI kewangan penting untuk perniagaan kecil: nisbah semasa, margin kasar, dan hari kutipan hutang.

Latihan Praktikal: Ramalan Tunai 3 Bulan
Peserta menyediakan ramalan aliran tunai 3 bulan untuk perniagaan mereka sendiri menggunakan templat yang disediakan. Semakan dan maklum balas oleh fasilitator.

Peserta Sasaran:
Pemilik perniagaan kecil dan sederhana (PKS)
Pengurus Kewangan dan CFO syarikat kecil
Usahawan dan pengasas syarikat permulaan
Pengurus operasi yang terlibat dalam perancangan kewangan

Hasil Pembelajaran:
Memahami perbezaan kritikal antara keuntungan dan aliran tunai
Menyediakan ramalan aliran tunai bulanan yang realistik untuk perniagaan
Menguruskan piutang, hutang, dan modal kerja dengan berkesan
Menyediakan bajet perniagaan tahunan yang boleh dijejak
Mengawal perbelanjaan dan membuat keputusan kewangan berdasarkan data

Yuran: RM 1,750 per peserta
Tempoh: 1 Hari (8 Jam)
Waktu Latihan: 9:00 PG hingga 5:00 PTG
Tahap: Asas hingga Pertengahan
Mod Latihan: Fizikal, Dalam Talian, atau Hibrid
Boleh Dituntut HRD Corp SBL-KHAS
Sijil Penyertaan disertakan

Soalan Lazim

RM 1,750 per peserta. Yuran termasuk bahan latihan, templat ramalan aliran tunai, templat bajet, dan Sijil Penyertaan.

Pengetahuan asas perakaunan adalah berguna tetapi tidak diwajibkan. Kursus ini menerangkan konsep kewangan menggunakan bahasa perniagaan yang mudah difahami.

Ya. Peserta akan menerima templat Excel yang boleh terus digunakan untuk perniagaan mereka.

Ya. Kursus ini layak dituntut di bawah skim SBL-KHAS HRD Corp.

Ya. Sijil Penyertaan akan diberikan kepada semua peserta yang hadir penuh.

Ya. Sesi dalaman boleh menggunakan data dan struktur kos sebenar organisasi anda untuk latihan yang lebih relevan.